Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse

Wirtschaft, Recht

Wissen in Bereichen Finanzierung, Investitionen, Zahlungsverkehr, Bankgeschäfte, Treasury, Versorgung mit Geld sowie um gesetzliche Regelungen in diesem Wirtschaftssektor.

• AllfinanzdienstleistungenUmfassende Dienstleistungsangebote, z. B. von Kreditinstituten, die alle Finanzbereiche betreffen und bspw. die Vermittlung von Bausparverträgen und Immobilien, Versicherungsleistungen, Vermögensberatung und -verwaltung und Kreditkarten- sowie Leasingverträge umfassen können.
• BankgeschäfteUmfassen alle von Geldinstituten getätigten Geschäfte, z.B. Kreditgeschäfte, Geld- und Kapitalanlagen, Zahlungsverkehr, Wertpapiergeschäfte.
• • BankkundInnenbetreuungBankkundenbetreuung, BankkundInnen betreuen, Betreuung von BankkundInnen
  • • PrivatkundInnenbetreuungBetreuung von PrivatkundInnen, PrivatkundInnen betreuenBeratung privater Kunden hinsichtlich Vermögensanlage und Kreditfinanzierung.
  • Core BankingKernbankensystemUnter Core Banking versteht man die Kernprozesse einer Universalbank. Typische Beispiele sind: Kontokorrent, Sparen, Wertpapiere und Darlehen.
  • FirmenkundInnengeschäft
  • • Trade FinanceHandelsfinanzierungen.
    • • Außenhandelsfinanzierung
  • KreditgeschäftFinanzierungsdienstleistungen, Kreditabwicklung, Kreditbearbeitung, Kreditvergabe, Kreditverhältnisse, Kreditwesen-KenntnisseKenntnisse über die Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten.
  • • BonitätsprüfungBonität prüfen, Bonitätsanalyse, Prüfung der Bonität, Rating, ScoringÜberprüfung der wirtschaftlichen Situation eines Unternehmens, eines Staates oder einer Privatperson (z.B. zum Zwecke der Risikoeinschätzung bei Krediten).
    • • Entwicklung von BonitätsmodellenBonitätsmodelle entwickelnModelle zur Feststellung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen, Staaten oder Privatpersonen entwickeln.
    • DiskontgeschäftDiskontkredit, Wechselkredit
    • FirmenkreditvergabeFirmenkredite vergeben, Vergabe von Firmenkrediten
    • Hypothekengeschäft
    • KreditanalyseEinholung und Beurteilung von Informationen, die für die Gewährung von Krediten relevant sind (v.a. Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von AntragstellerInnen).
    • KreditmanagementPlanung und Durchführung von Tätigkeiten, die im Zusammenhang mit Kundenforderungen nötig sind.
    • LeasingLeasingagendenKenntnis des Leasings als Form der Vermietung auf Zeit über Ratenzahlung.
    • • ImmobilienleasingImmobilien leasen, Leasing von Immobilien
      • Kfz-LeasingAuto-Leasing, Autos leasen, Kfz leasen, Leasing von Autos, Leasing von Kfz
      • MobilienleasingLeasing von Mobilien, Leasing von Wirtschaftsgütern, Mobilien leasen, Wirtschaftsgüter leasen
    • MicrofinancingMikrofinanzierungKreditfinanzierung in geringem Umfang für Personen und Kleinstbetriebe ohne Zugang zu Bankkrediten.
    • PfandleihwesenGewährung von Darlehen gegen Annahme von Wertgegenständen.
    • • Lombardgeschäft
    • PrivatkreditvergabePrivatkredite vergeben, Vergabe von Privatkrediten
    • Schuldscheindarlehen
  • PrivatkundInnengeschäft
  • • Retail BankingUmfassende Kundenberatung und individuelles Zusammenstellen von Finanzlösungen.
  • WertpapiergeschäftWertpapierabwicklung, Wertpapierhandel
  • • Depotgeschäft
  • Zentralbankgeschäft
  • • Verwaltung der Währungsreserven
• Bankmanagement
• Corporate FinanceKenntnis dieses Bereich der Finanzwirtschaft, der sich mit Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen der Unternehmen, Anlageentscheidungen der Kapitalgeber und der Organisation von Finanzmärkten auseinandersetzt.
• EigenkapitalvorschriftenRegelungen, die Banken vorschreiben, mehr Mittel zur Verfügung zu haben, um z.B. besser für Krisen gewappnet zu sein.
• • Basel IIKenntnis jenes Regelwerks, mit dem der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht Eigenmittelvorschriften für die international tätigen Banken seiner Mitgliedsstaaten festlegt.
  • • Internal Capital Adequacy Assessment ProcessICAAPErweiterung des Basel II - Prozesses um bankenaufsichtliche Überprüfungsprozesse und verstärkte Offenlegungspflichten.
  • Basel IIIÄnderungen der Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute.
• FinanzierungsberatungFähigkeit, Privat- oder Firmenkunden bei der Beschaffung und Rückzahlung von Finanzierungsmitteln beraten und betreuen zu können.
• • FinanzierungsmanagementPrüfung verschiedener Finanzierungsformen (wie z.B. Eigenkapital aus Eigenmitteln oder Fremdkapitel in Form eines Bankkredites) und Bestimmung eines geeigneten Finanzierungsmixes.
  • ProjektfinanzierungProject FinanceKenntnis jener Form der Kreditgewährung, bei der die Verzinsung und Rückzahlung der Mittel weitgehend oder auch ausschließlich aus den Erträgen des betreffenden Investitionsprojekts erfolgen.
  • SonderfinanzierungFinanzierungsformen für Spezialvorhaben, wie z.B.: ASFINAG für die Straßenfinanzierung, Exportfinanzierung.
  • SyndikatsfinanzierungSyndizierungsgeschäftKenntnisse auf dem Gebiet der Finanzierung mittelseines Konsortiums.
  • • Konsortialgeschäft
  • UnternehmensbeteiligungenKapitalbeteiligungenKenntnisse über rechtliche und wirtschaftliche Rahmenbedingungen zum Besitz von Anteilen an einer oder mehrerer Kapitalgesellschaft(en).
  • Venture Capital Management
  • WohnbaufinanzierungFinanzierung einer überwiegend von den EigentümerInnen für Wohnzwecke genutzten Immobilie, z. B. Einfamilienhaus oder Eigentumswohnung.
• InvestmentbankingInvestmentbanking-KenntnisseWissen um die Sparte des Bankgeschäfts, die sich mit Finanzdienstleistungen in Form des Wertpapiergeschäfts, des Effektenhandels oder der Beteiligungsfinanzierung beschäftigt.
• • AnlageberatungAnlage- und Vermögensberatung, Asset Management, Finanzberatung, Retailbanking, VermögensberatungKenntnisse in der Beratung privater und institutioneller Investoren über unterschiedliche Möglichkeiten der Vermögensvermehrung mittels Anleihen, Aktien, Immobilien u.ä.
  • • AnlageprodukteBankenprodukte, FinanzprodukteKenntnisse diverser Geldanlageprodukte wie z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Sparbücher.
    • • BausparenBauspargeschäft, Bausparvertrag, Bonds, Pfandbriefe, Staatsanleihen, UnternehmensanleihenKenntnisse auf dem Bausparsektor; staatlich geförderte Sparformen mit längeren Laufzeiten und günstigeren Kreditkonditionen.
      • Immobilienanlagen
      • InvestmentfondsKenntnis von Investmentfonds zur Verringerung des Investitionsrisikos durch Halten eines breiten Spektrums von Wertpapieren.
      • • Aktienfonds
        • Geldmarktfonds
        • ImmobilienfondsKenntnis jener Fonds, die vorwiegend oder ausschließlich in Immobilien investieren.
        • RentenfondsPensions-Fonds, Pensionsfonds, Renten-Fonds
      • SparverträgeSpareinlagen
      • WertpapiereHandel mit Besitzrechten bzw. Beteiligungen zum Zwecke der Vermögensvermehrung.
      • • AktienWertpapiere, welche den Anteil an einer Gesellschaft verbriefen.
        • AnleihenVerzinsliche Wertpapiere.
        • DepotverwaltungAktiendepots verwalten, Aktiendepotverwaltung, Depots verwalten, Verwaltung von Aktiendepots, Verwaltung von Depots, Verwaltung von Wertpapierdepots, Wertpapierdepots verwaltenVerwaltung von Wertpapierkonten.
        • GenussscheineGenuss-Schein, GenussscheinGesetzlich nicht geregelte Wertpapiere, die je nach individueller Ausgestaltung eher den Charakter von Aktien oder von Anleihen haben.
        • GirosammelverwahrungKenntnis über die Verwahrung von Wertpapierurkunden in einem Sammelbestand bei einer Wertpapiersammelbank.
        • Schuldverschreibung
        • Wechsel
    • AnlegerInnenbetreuungAnlegerInnen betreuen, Betreuung von AnlegerInnenBeratung von BankkundInnen über mögliche und bestehende Geldanlagen.
    • • Betreuung von Institutionellen AnlegerInnenInstitutionelle AnlegerInnen betreuenAbwicklung von Bankgeschäften mit anderen Banken, mit Versicherungen, Fondsgesellschaften u.ä., aber auch mit Unternehmen, die ihre Pensionskassen in Wertpapieren anlegen oder ihre Fremdwährungsbestände absichern wollen.
      • FirmenkundInnenbetreuungFirmenkundenbetreuungBetreuung von Firmenkunden v.a. in Kredit- und Finanzierungsfragen.
    • Backoffice-Bereich in der AnlageberatungDiverse Verwaltungsaufgaben; z.B.: Schriftverkehr, Kontoverwaltung, Informationsbeschaffung.
    • Finanzanalyse
    • Social impact investmentInvestitionen tätigen, welche neben der finanziellen Rendite auch auf positive soziale Auswirkungen abzielen.
  • Außerbörslicher HandelOTC-Handel, Over the Counter-Handel, TafelgeschäftKenntnisse im außerbörslichen Handel mit Wertpapieren und anderen Kapitalmarktprodukten.
  • BörsenhandelAn der Börse handeln, Handel an der BörseHandel an der Börse mit Produkten wie z.B. Wertpapieren, Devisen, Waren.
  • • AktienhandelHandel mit Aktien, Mit Aktien handeln
    • Arbitrage
    • BörsentermingeschäfteGeschäfte an der Börse, die zu einem späteren Zeitpunkt als zum Vertragsabschluss erfolgen, wobei die Kurse aber festgelegt sind.
    • Edelmetallhandel
    • EnergiehandelElektrizitätswirtschaft, EnergiewirtschaftKenntnisse im Ein- und Verkauf von Energie und Energierohstoffen wie Strom, Gas, Erdöl auf speziellen Energiemärkten.
    • • ETRMEnergy Trading and Risk ManagementEnergy Trading and Risk Management; Strategien und Konzepte für das Risikomanagement im Energiehandel.
    • KassageschäftAbschluss von Börsengeschäften, die sofort oder zumindest kurzfristig erfüllt werden müssen.
    • Rentenhandel
    • WarenhandelCommodity-Handel
  • DerivateFinanzinstrumente, deren Preis oder Wert von den Kursen oder Preisen anderer Handelsgüter, Vermögensgegenstände oder von marktbezogenen Referenzgrößen abhängt.
  • • Credit Default SwapsKreditderivat, das es erlaubt Ausfallrisiken von Krediten, Anleihen oder Schuldnernamen zu handeln.
    • SwapsTauschgeschäfte, bei dem Forderungen und Verbindlichkeiten zwischen zwei Vertragspartnern getauscht werden, mit dem Ziel, dadurch einen Vorteil zu erlangen.
    • • Asset SwapsFinanzinstrument, das aus einem Tauschgeschäft (Swap) und einer, meist festverzinslichen, Anleihe besteht.
    • ZinsderivateDerivat, dessen Basiswert (Underlying) ein Zins oder eine zinsbezogene Größe ist.
  • DevisenhandelHandel mit Devisen, Handel mit Währungen, Mit Devisen handeln, Mit Währungen handeln, Sortenhandel, Valutahandel, WährungshandelHandel mit Guthaben und Forderungen in fremden Währungen.
  • Emissionsgeschäft
  • FinanzmarktanalyseAnalyse von Finanzmärkten, Finanzmärkte analysierenAnalyse von Aktien und deren Kursverhalten, v.a. zur Erstellung von Prognosen über den weiteren Kursverlauf bzw. die Unternehmensperformance.
  • • Chartanalyse
    • WertpapieranalyseAnalyse von Wertpapieren, Wertpapiere analysieren
    • • AktienanalyseAktien analysieren, Analyse von Aktien
  • FinanzportfoliomanagementFinanzportfolios managen, Finanzportfolios verwalten, Finanzportfolioverwaltung, Management von Finanzportfolios, Portfolio-Management, Verwaltung von FinanzportfoliosVerwaltung eines Bestandes an Vermögenswerten.
  • • Immobilien Asset ManagementReal Estate Asset Management
  • FondsbuchhaltungFonds-BuchhaltungChronologische und systematische Aufzeichnung aller Wertbewegungen innerhalb einer Kapitalanlagegesellschaft unter Berücksichtigung gesetzlicher Vorgaben.
  • FondsmanagementFonds managen, Management von Fonds
  • GeldwäscheverdachtsüberwachungKenntnis in der Bekämpfung der Einschleusung von illegal erwirtschaftetem Geld und Vermögenswerten (Schattenwirtschaft) in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf.
  • • Know your customerKYCKenntnis jener Vorschrift, mit der die Prüfung von wichtigen NeukundInnen von Kreditinstituten oder Versicherungen zur Verhinderung von Geldwäsche bezeichnet wird.
  • InvestitionsberatungKenntnisse in der Beratung hinsichtlich langfristigen Geldanlagen.
  • TermingeschäfteWarentermingeschäfte, ZeitgeschäfteEin Termingeschäft, auch Zeitgeschäft genannt, ist ein Geschäft über den Kauf bzw. Verkauf eines Gutes zu einem fest vereinbarten Preis, der erst eine gewisse Zeit nach dem Abschluss erfüllt wird.
  • • AktientermingeschäfteGeschäfte über den Kauf bzw. Verkauf von Wirtschaftsgütern, die nicht unmittelbar nach Abschluss, sondern zu einem zukünftigen Zeitpunkt erfüllt werden.
    • DevisentermingeschäfteVerbindliche Vereinbarungen, eine Währung gegen eine andere Währung zu einem im Moment des Geschäftsabschlusses vereinbarten Termin und festgelegten Kurs zu tauschen.
    • Futures
    • Optionen
• Meldewesen in BankenMeldepflichten in Banken, MeldewesenKenntnisse im Erstellen von Statistiken und Meldungen, welche zur Bankenregulierung und der Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems dienen.
• TreasuryKenntnisse über die Erfassung und Steuerung zahlungsstromorientierter Finanzmittel zur Innen- und Außenfinanzierung mit dem Ziel der unternehmensweiten Liquiditätssteuerung.
• • Gelddisposition
  • RefinanzierungKapitalbeschaffung
  • Treasury Back OfficeAdministrative Mitarbeit im Bereich Treasury.
  • Treasury Management
• ZahlungsverkehrOnline-Zahlungsverkehr, Zahlungsabwicklung, ZahlungswesenKenntnis der Zahlungsvorgänge innerhalb einer Volkswirtschaft bzw. eines Währungsgebiets oder zwischen Volkswirtschaften bzw. Kenntnis über bare und bargeldlose Zahlungen zwischen Firmen und KundInnen.
• • Abwicklung des ZahlungsverkehrsDurchführung des Zahlungsverkehrs, Zahlungsverkehr abwickeln, Zahlungsverkehr durchführen
  • AkkreditivgeschäftAbwicklung von Geschäften unter der Verpflichtung einer Bank, im Auftrag ihrer KundInnen (z.B. Importunternehmen) und unter bestimmten Bedingungen Zahlungen an Dritte (z.B. Exportunternehmen) zu leisten.
  • BankverkehrGeschäftsverkehr mit Banken.
  • • Loro- und Nostrokonten
    • • NostrokontendispositionKenntnis der Nostrokontendisposition mit dem Ziel der Mittelvermehrung durch erfolgreiches Umschichten.
  • BeitragsvorschreibungBeiträge vorschreiben, Vorschreibung von BeiträgenKenntnisse in der Ausstellung von Bescheiden oder Zahlscheinen für regelmäßig sowie nicht-regelmäßige Zahlungen.
  • ClearingAuf- und Verrechnung von Forderungen und Verbindlichkeiten, z.B. zwischen Banken, Industrieunternehmen oder TeilnehmerInnen auf dem Finanzmarkt.
  • DevisengeschäftDevisenwesen, Sorten, Valuta, ValutenGuthaben oder Forderungen in einer Fremdwährung, z.B. Guthaben auf einer ausländischen Bank, Schecks oder internationale Wertpapiere. Banknoten und Münzen (Bargeld) in einer Fremdwährung werden als Sorten bezeichnet.
  • • ValutengeschäftHandel mit ausländischen Währungen.
  • GeldhandelHandel mit kurzfristigen Guthaben bzw. Krediten zum Zwecke der Liquiditätsbeschaffung.
  • GirogeschäftDurchführung des bargeldlosen Zahlungs- und Abrechnungsverkehrs.
  • • KontoführungNeben dem eigentlichen Führen von Konten auch die Kundenberatung über optimale Kontodisposition.
  • Internationaler Zahlungsverkehr
  • • Auslandsgeschäft
    • • Auslandsgarantiegeschäft
      • AuslandszahlungsverkehrÜberweisungen an ausländische Konten bzw. Überweisungen vom Ausland auf inländische Konten.
  • Kreditkartenabrechnung
  • KreditkartenwesenKenntnis des Kreditkartenwesens zur bargeldlosen Bezahlung von Waren und Dienstleistungen bei Vertragsunternehmen.
  • ScheckwesenKenntnisse von Scheckarten, Bestandteilen von Schecks sowie gesetzlichen Regelungen.
  • SparverkehrAbwicklung des Zahlungsverkehrs über Spar- u. Girokonten.